Aplicación del método estándar por riesgo operativo en los bancos privados grandes del Ecuador

Título:

Aplicación del método estándar por riesgo operativo en los bancos privados grandes del Ecuador

Autor, etc.:

Urgilés Argudo Jéssica Paola, Prado Naranjo Michelle Estefanía

Fecha de publicación:

2018

Universidad del Azuay -Facultad de Ciencias de la Administración -Escuela de Economía

Número de páginas:

88 p

Dimensiones:

Digital

Idioma:

Español

Tipo de documento:

documento electrónico

Tipo de medio:

Tesis

Clasificación:

UDA-BG T13550

Palabras claves:

RIESGO OPERATIVO, LÍNEAS DE NEGOCIO, PRINCIPIOS DE BASILEA, CAPITAL, INGRESO BRUTO, MARGEN DE CONTRIBUCIÓN, PATRIMONIO TÉCNICO

Descripción:

En el Ecuador, actualmente los bancos no cuentan con modelos económicos-financieros para el tratamiento del Riesgo Operativo, lo que le dificulta a las entidades la cuantificación de pérdidas por este tipo de riesgo, por ello, es necesario que la Superintendencia de Bancos del Ecuador establezca estándares específicos para el tratamiento del Riesgo Operativo, acompañado de un requerimiento de capital mínimo para que los bancos sean capaces de hacer frente a posibles eventualidades. Es así, que el método sugerido para el cálculo del requerimiento de capital por Riesgo Operativo en los bancos del Ecuador es el denominado Método Estándar propuesto en el Nuevo Acuerdo de Capital de Basilea II.

Link:

http://dspace.uazuay.edu.ec/handle/datos/7743
Código Ubicación

UDA-BG T13550

Digital